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債轉股-悄然起步: 債轉股「熱身」: 中行變身船廠大股東



  內地企業債務「爆煲」風險日增,傳聞於本月出爐的債轉股方案到底是福是禍,中外機構之間依然爭辯不休。最近更有官員為債轉股護航,人民銀行金融研究所所長姚余棟強調,債轉股必定是「債轉優先股」,並形容債轉優先股是一石三鳥的舉措。


  但事實上,債轉股早已在內地悄然起步,到最近才引起市場廣泛關注,例子包括前身為熔盛重工的華榮能源(01101),以及向民生銀行(01988)(滬:600016)發股抵債的五間上市公司等。這些個案就如債轉股的「熱身賽」,不僅反映出內地發展債轉股的逼切性,也揭示了銀行可能承受的風險。





去年改名為華榮能源(01101)的熔盛重工,是內地最大民營造船商,也是產能過剩行業企業的典型 (資料圖片)





1股抵銷1元債務

  去年改名為華榮能源的熔盛重工,是內地最大民營造船商,也是產能過剩行業企業的典型: 大幅虧損、債台高築、前景堪憂。熔盛於2013年巨虧86.8億元(人民幣.下同),負債節節攀升,2014年正式陷入資不抵債。截至去年6月底,集團負債總額達224.44億銀行貸款 創業元,其中約八成(179.3億元)已經到期或將於今年6月到期。


  終於,華榮在今年3月8日公布「債轉股」方案。其公告稱,由於造船市場低迷,集團出現經營困難,故計劃以每股1.2港元向22間債權銀行及1000間供應商債權人合共發行171億股新股。考慮到港元兌人民幣匯率,方案實際上是「1元換1股」,以抵銷171億元債務。公司早前表示,22間債權銀行中,已有12間同意債換股方案,涉資近126億元。



股份未換 帳面先跌三成

  事件有趣之處在於: 華榮的最大債權人是中行(03988)(滬:601988)。據了解,華榮擬向中行發行27.5億股以抵銷其27.5億元債務。轉換完成後,中行將以14%持股成為華榮最大股東。

  截至周三(13日)收市,華榮能源股價報0.84港元,即約0.7元人民幣。假設配售價格未作調整,中行是以27.5億元貸款換來目前價值19.25億元的股權。中行能夠從貸款收回本息的可能性已很低,換得的股份價值亦已下跌了三成。

  近年,華榮涉足油氣能源行業試圖轉型(更改公司名稱的原因之一),銀行貸款 創業但公司去年仍蝕超過65億元,收入則只有7.4億元。



五企業向民行發股抵債 中鐵物資或步後麈

  如前文所述,已經違約、或者徘徊在違約邊緣的內地企業絕非個別例子,當中更有上市公司曾進行過債轉股。

  民生銀行2015銀行貸款 創業年年報披露,截至去年底,民行持有股權的十間上市公司中,有五間的股份來源是「抵債」,該等股份的期末帳面價值合共為16.88億元。換言之,這些公司是為了抵銷債務而向民行發行股份--即債轉股。



五上市公司僅兩間正常交易

  該五間上市公司分別為長航鳳凰(深:000520)、二重集團(滬:601268)、中國秦發(00866)、徽商銀行(03698)及已退市的長航油運,當中只有長航鳳凰和徽商銀行正常交易。

  其餘三間公司中,二重集團因巨額虧損,而且票據利息償付存在「不確定性」,於去年9月停牌。中國秦發在今年2月底發盈警指,受煤價大跌影響,預料全年虧損大增,其後亦因延發業績停牌。



分析: 長航油運變相債轉股

  最值得留意的也許是長航油運。2011至2014年連續四年巨虧的長航油運,是內地首間退市的央企。公司因財務指標不達標,於2014年4月遭上交所摘牌銀行貸款 創業,並在同年進入破產重組程序。

  與債權銀行達成銀行貸款 創業共識後,長航油運透過資本公積金轉增、全體股東讓渡等方式籌集得約27億股公司股份,並以每股2.3元的價格抵償約62億元債務。國金證券銀行業分析師馬鯤鵬表示,此方案與債轉股在技術細節上略有出入,但原理和效果一致。至於民行所持的長航油運股份,是否上述「債轉股」的一部分則不得而知。

  目前,長航油運已完成債務重組,並且在2015年上演「翻身」錄得6.33億元盈利。其母公司外運長航集團董事長趙滬湘更指,長航油運要保證2016年盈利,實現2017年重新上市。



債轉股或成中鐵物資重組方式

  最近亦有其他企業的債轉股個案在醞釀中。4月11日,中國鐵路物資股份有限公司(中鐵物資)發公告,申請168億元債務融資工具暫停交易,意味著又一間央企瀕臨違約。中鐵物資並公告,在國資委和中銀監的主持下,4月5日已召開了與19家主要債權銀行的溝通會,希望通過實施銀行債務重組減緩企業壓力。有消息指,可選方案包括將債務打折償還(即債務減記),或者進行債轉股。

  截至去年9月底,合共有25家銀行向中鐵物資授信,其中農行(01288)(滬:601288)的授信額度高達222億元,已使用84.4億元。民行、建行(00939)(滬:601939)、工行(01398)(滬:601398)、中行亦已分別向中鐵物資貸款45億、31.8億、31.5億及20.3億元。

  此外,廣西有色曾就子公司匯元錳業的債轉股議案進行了討論及初步投票。與其他個案的分別是,匯元錳業的最大債權人不是銀行,而是母公司廣西有色,欠款達9.12億元,佔總負債九成以上,債轉股是為了讓匯元錳業重新獲得融資能力。據了解,在債轉股後,匯元錳業的資產負債率預計將從185%降至20.2%。不過在初步投票中,有過半數債委會成員就上述議案投了反對票。



表列民生銀行所持「債轉股」情況

  民生銀行年報顯示,截至2015年底,民行持有股權的十間上市公司中,有五間的股份來源是「抵債」。

  該五間公司為長航鳳凰、徽商銀行、二重集團、中國秦發及長航油運。其中,長航油運已退市,中國秦發和二重集團均停牌中,只有長航鳳凰和徽商銀行正常交易。搜尋結果
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